一,公安部公布非法集资六类典型手段
4月21日上午,处置非法集资部际联席会议办公室主任刘张君在新闻发布会上表示,当前,我国非法集资形势依然严峻,非法集资手法花样翻新,广大群众需增强风险意识,谨慎选择投资渠道。新闻发布会上,最高人民法院、最高人民检察院、公安部等相关部门负责人介绍了防范打击非法集资有关工作情况,并回答记者提问。
公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩表示,近年来非法集资手法花样翻新,公安机关在工作中发现了六类非法集资典型手法。
第一种是假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,以虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。
第二种是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资,主要涉及两个方面:一是发售虚假的理财产品;二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。
第三种是打着境外投资、高新科技开发等旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。
第四种是以“养老”的旗号吸收公众存款。这类犯罪手法有两个突出形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人投入资金。
第五种是以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。
第六种是假借P2P网络借贷名义非法集资,即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,然后突然关闭网站或携款潜逃。
韩浩提醒广大群众,非法集资犯罪手法层出不穷,需增强风险意识,谨慎选择投资渠道。
二,艺术保值升值回购非法集资骗局
最近某文交所推出的保真保值回购虽然听起来好像很有商业道德,但其实质是非法集资,把非法集资伪装成艺术品交易,艺术品只是这种非法集资的货币凭证。其模式和返利销售类似,风险巨大。返利销售已经正式被定义为传销,被公安部门大规模调查,销售规模超过100亿的国内最大返利销售网站"万家购物"已经被警方查封,几十位员工被逮捕。
现在“某艺术品交易中心”等北京和上海的一些艺术机构和画廊搞的保值收藏和升值收藏都是变相的非法集资,回购式的保值收藏等于无利息非法集资,比如你花100万向画廊买一副画,画廊保证可以不低于100万向你回购的,等于画廊没有利息从你手中吸纳100万的非法集资,这生意比银行还爽多了。保证几年内升值的升值收藏等于有利息的非法集资,比如保证你3年内升值10%的升值收藏,相当于你把钱借给他,3年后共给你10%的利息。
艺术品保值集资骗局方式下的艺术品就成为一种存款凭证或者借款凭证,需要用一些技术手段绕开税收问题,但有一个条件是必须的,就是要把艺术作品的价格拔高几十倍,艺术的实际价值只能作为这种交易成本的一部分。比如实际价值只有5万元的,必须按照200万的虚拟价格来交易,因为这5万元的实际款项是要支付给艺术家的,这5万元也就是这次200万非法集资交易的成本和利息的组成部分。
为什么中国艺术品的交易价格被炒高到实际价格的几百倍,原因就是虚拟交易这么回事,举个例子,交易双方A和B需要做局《岳敏君》,A和B商定实际交易价格100万,A和B便联手拍卖行假拍,A和B在拍卖过程中把价格抬高到3000万,这个3000万就是虚拟成交价格。A和B按照实际交易价格100万付佣金15万给拍卖公司,拍卖公司也按照15万收入的6%交纳9千元的营业税。拍卖公司按照《拍卖法》规定对交易双方A和B的真实资料进行保密,也没有法律要求拍卖公司需要公开实际交易价格。假拍和虚拟交易的成本非常低,也没有任何法律风险。
三,南方文交所推出“艺术品保真保值”交易平台
广东省南方文化产权交易所“艺术品保真保值”交易平台2012年6月5日正式推出,并向投资者公开发售第一个交易产品——“赵少昂原创107幅中国画作品”。据悉,这是广东地区首次推出艺术品保真保值交易平台。
据介绍,该交易平台在传统的专家鉴定、技术鉴定等保真手段之外,引入专业的市场价值评估机构,依据科学的方法对交易品的市场价值做出相对准确的评估,并通过提供担保、回购等措施,保证投资者的利益免遭损失。
南方文交所总经理张志兵介绍,为了实现保值,投资人所购买的文化艺术品有权向南方文交所申请,由产品原发售人按发售价格进行回购,“如果投资人购买艺术品后,在一定时期内市场价格低于发售价格,可将产品按购买价退回发售人。”
此次上线交易的第一个产品——《花开鸟鸣。嫣然有声—赵少昂国画作品》由岭南画派著名国画大师赵少昂先生的107幅花鸟主题国画精品组成。产品规模为941.6万人民币,购买单位为1幅作品,每幅作品定价8.8万。
四,《广州日报》曝光天仁合艺假拍猫腻
据东方资产管理公司发布的《2013:中国金融不良资产市场调查报告》相关数据显示,2013年信托存量业务出现问题的趋势小幅增加,最容易出现问题的项目集中在煤矿、艺术品和房地产三大领域。“投资期限过短、艺术品交易成本过高及真假等问题都加剧了艺术品信托的风险。”
数十亿元到期资金如何兑付?“某些公司会选择提前清算避险,或发新产品还旧产品,给融资方延期还款的机会。实在不行,机构还会自行掏钱兜底,或通过拍卖和私下交易等多种方式退出。此外,信托公司往往与另一家专业的艺术品投资顾问公司合作,分担一些风险。”一位分析师表示,这种“刚性”兑付也不是长久之计,所以越来越多的机构开始转向私募或将产品的运作期拉长至5到6年。
那么,如何使产品在运作期间尽快增值?通过拍卖等形式曝光和炒作是少不了的。就在去年年底“双十二”大促期间,淘宝拍卖推出了一场名为“跟着大佬去买画”的专场,12位当代艺术家的作品以可在拍卖成交一年之后原价回购的“保值回购”噱头登场亮相。而记者在用益信托网搜索发现,山东信托于2013年5月15日发行的“鼎鑫5号(天仁合艺)艺术品投资集合资金信托计划”的投资顾问方天仁合艺正是此次拍卖的合作方。根据信息披露,该信托产品投资的当代艺术家绝大多数都是该专场上出现的作者。不过,该专场最终成交情况差强人意,直到拍卖结束,单幅作品出价最多的才十余次,有的甚至无人问津。再点开网络详细页面则可以看到竞拍人的ID重复率很高,有托儿的嫌疑,叫价也不高。
文章综合《广州日报》、《中国新闻网》、《中国警察网》的报道,以及江因风的文章《艺术融资和艺术集资》。